Судом накладено арешт на магазин будівельних матеріалів
15 травня 2007 році між ПАТ «Укрсоцбанк» та мешканцем міста Ковеля укладено кредитний договір, відповідно до умов якого, останній отримав у позику 255 937,00 швейцарських франків із відсотковою ставкою 9,5% річних та кінцевим терміном повернення до 14 травня 2017 року.
Того ж дня сторони підписали іпотеку, до якої увійшли приміщення магазину будівельних матеріалів, загальною площею 422 квадратних метрів, та земельна ділянку, площею 0,0231 га, у Ковелі на вулиці Степана Бандери, 7.
У 2013 році ПАТ «Укрсоцбанк» звернувся до Ковельського міськрайонного суду про стягнення заборгованості за договором про надання відновлювальної кредитної лінії № 074-22-05/07 від 15.07.2007 року. Під час судового розгляду було встановлено, що позичальник із загальної суми отримав лише 167 785,00 швейцарських франків, згідно висновку судово-економічної експертизи.
Ковельським відділом поліції 3 грудня 2013 року відкрито кримінальне провадження № 12013020110001661 за ознаками злочину, передбаченого ч. 1 ст. 358 КК України (Підроблення документів), а трохи згодом справу перекваліфікували за ч. 1 ст. 366, ч. 2 ст. 190 КК України (Службове підроблення; Шахрайство).
За результатами судово-почеркознавчої експертизи встановлено, що частину документів, зокрема заяв на видачу готівки, підписав не позичальник, а інша особа. Мова йде про суму 69 700,00 швейцарських франків.
На думку позичальника, завдяки наперед спланованому обману щодо валюти, яка виплачувалась йому на виконання умов договору, працівники ПАТ «Укрсоцбанк» збагатились ще й за рахунок різниці курсу валют. Він вважає, що шахрайські дії банківських працівників розпочалися ще у 2007 році, однак приховуючи їх, представник ПАТ «Укрсоцбанк» у судових засіданнях не надав документи щодо обслуговування кредитного договору, про який йдеться, а представив акт № 1 від 17.01.2013 року «Про виділення до знищення справ, що не підлягають зберіганню», тому на даний час неможливо встановити, яку саме суму грошових коштів у 2007 році вони отримали від його імені та, як наслідок, збагатились.
В ході проведення досудового розслідування «було встановлено наявність достатніх підстав вважати, що невстановлені працівники ПАТ «Укрсоцбанк» шляхом вчинення шахрайських дій заволоділи грошовими коштами позичальника, чим штучно створили і збільшили грошову заборгованість зазначеної особи перед ПАТ «Укрсоцбанк». На даний час є підстави вважати, що протиправні дії банківських працівників вчинялись з метою систематичного продовження злочинної діяльності, спрямованої на заволодіння належним ковельчанину нерухомим майном, а саме: приміщенням магазину будівельних матеріалів, загальною площею 422,0 квадратних метрів, та земельною ділянкою, площею 0,0231 га., за тією ж адресою, що належать йому на праві приватної власності.
Працівниками ПАТ «Укрсоцбанк» на сьогоднішній день вчиняються протиправні дії, спрямовані на заволодіння нерухомим майном, яке є предметом іпотеки, незважаючи на те, що у судовому порядку встановлено: третину кредитних коштів чоловік не отримував. Останньому надіслано два повідомлення від 28.08.2017 року з ідентичним текстом, підписані двома різними особами, що викликає сумнів у їх достовірності. «Документ» містить розрахунок заборгованості за кредитним договором від 15.07.2007 року, який нічим не підтверджений, а сам розрахунок – відсутній. У листах викладено інформацію про намір «звернення стягнення на предмет іпотеки у позасудовому порядку шляхом передачі права власності на предмет іпотеки іпотекодержателю».
Під час допиту позичальник заявив, що після винесення кінцевого рішення у цивільній справі № 159/5261/13-ц за позовом банку у 2015 році мав намір виконати його та сплатити визначену суму 1 047 349,73 грн. Для цього він відвідував відділення ПАТ «Укрсоцбанку» у місті Луцьку та мав розмову з представниками служби безпеки щодо строків та порядку виконання рішення суду. Йому в усній формі роз’яснили, що один мільйон гривень банк не влаштовує, скасування іпотеки з належного йому нерухомого майна можливе лише після того, як банк отримає 300 тисяч франків, тобто згідно договору та решту суми – штрафні санкції. У випадку відмови його було проінформовано про те, що як тільки він сплатить визначені рішенням суду кошти (які на той момент не міг одноразово сплатити та мав намір отримати розстрочку), банк подасть до суду новий позов про стягнення нової заборгованості за час несплати і так буде постійно, доки не отримають вказану вище суму.
Враховуючи, що приміщення магазину будівельних матеріалів та земельна ділянка є предметом вчинення кримінального правопорушення – речовими доказами, слідча Ковельського відділу поліції Надія Сметюх просила суд накласти арешт на нерухоме майно.
Слідчий суддя Ковельського міськрайонного суду Тарас Наваляний задовольнив дане клопотання, ухваливши накласти арешт на магазин та земельну ділянку на вулиці Степана Бандери, 7.
Цей магазин ще у січні 2016 року виставлявся на продаж, причому продавець зазначав на сайті, що об’єкт торгівлі знаходиться у Ковелі на вулиці Грушевського. І справді, фасад магазину виходить на цю вулицю.
До речі, «сьомий» номер на вулиці Степана Бандери має сусідній із магазином одноповерховий ще довоєнний будинок…
Коментарі